Министерство планирует создать механизм, при котором деньги по исполнительному листу можно будет перевести только на счета организаций, которые зарегистрированы в России. В министерстве заявили, что так уменьшится количество случаев, когда деньги перечисляют в пользу недобросовестных взыскателей за границей. Так мошенники отмывают средства, полученные преступным путем, и уходят от уплаты налогов.
Комментирует президент «Опоры России» Александр Калинин:
Другие эксперты считают, что новый закон может навредить банковскому сообществу и добросовестным участникам рынка. Например, таково мнение партнера Paragon Advice Group Александра Захарова:
Этого же мнения придерживается партнер «ФБК Право» Александр Ермоленко.
Александр Ермоленко партнер «ФБК Право»: «Банки стоят на переднем краю этого неисполнения в отношении иностранцев. То есть иностранцы говорят: «Вот лист, пожалуйста, пришлите деньги». Банки начинают кочевряжиться, что-то объяснять, и, конечно, с точки зрения привлекательности нашей юрисдикции это плохо. Соответственно, привлекательность банковской системы, ее мобильность, вовлеченность в международный обмен капиталом падает. Банки всегда были агентами контроля, другое дело, что их роль постоянно в этом качестве растет двояким образом, то есть им дают дополнительные полномочия, но при этом они должны сохранить и клиента, и соблюсти требования по контролю. Сейчас есть огромная проблема с исполнением иностранных судебных решений в России, потому что российские суды должны проверить, и только после этого можно все исполнить, но вместо этого они по сути пересматривают дела. Мы как юрисдикция уже и сейчас поощряем неисполнение обязательств. Если сейчас еще и через банки нельзя будет ничего получить, то это, конечно, всю ситуацию усугубляет очень сильно для добросовестных игроков».
По данным ЦБ, объемы вывода денег за рубеж увеличились с 18 млрд до 20 млрд рублей в первом полугодии 2021-го. Также участились случаи мошенничества с исполнительными документами для обналичивания средств. Объемы этой схемы выросли на 60% в 2020 году в сравнении с 2019-м и составили 25 млрд рублей.
